Le Mexique renforce ses mesures anti-blanchiment après que le Trésor ait frappé Intercam, CIBanco et Vector

Le bouclier anti-blanchiment entre les systèmes financiers mexicain et américain franchira une nouvelle étape cette année. Suite aux sanctions imposées par le Département du Trésor américain à trois entités financières au Mexique, dont deux banques : Intercam et CIBanco, pour pratiques présumées de blanchiment de drogue, le secteur a renforcé ses mesures de contrôle. L'Association des banques du Mexique (ABM) lancera un système d'alerte afin que les banques mexicaines puissent identifier les clients potentiels et les transactions irrégulières. « Il s'agira d'un système qui connecte les banques et émet des alertes sur les informations des clients qui ont représenté un problème ou présenté un doute, de sorte que, lorsque les banques ouvrent de nouveaux comptes ou effectuent des paiements sur certains de ces comptes, la banque qui le fait dispose d'informations sur ce qui s'est passé dans d'autres institutions financières », a expliqué Mauricio Naranjo, vice-président de l'ABM.

L'objectif est cette année d'atteindre la première génération de six banques connectées au système d'alerte, le plus grand du pays, et de continuer à grande échelle jusqu'à ce que les 54 entités opérant au Mexique échangent des informations pour éviter d'éventuels risques de blanchiment d'argent. Sans entrer dans plus de détails, le vice-président d'ABM a indiqué que la technologie sera mise en œuvre par une entreprise mexicaine et nécessitera un investissement de plusieurs dizaines de milliers de dollars. « L'avantage du réseau est d'autant plus grand qu'il y a plus de banques connectées. Il y a un dialogue fluide avec les autorités américaines, avec les banques, et nous échangeons des points de vue et voyons comment nous pouvons améliorer tout cela », a reconnu Naranjo.

Lors du plus grand conclave financier, tenu cette semaine sur les plages de Cancun, les autorités bancaires ont reçu une délégation des Etats-Unis pour faire le point sur ces mesures. Lors de la réunion, les progrès d'autres engagements ont été annoncés, comme un plus grand contrôle des paiements transfrontaliers et la conformité des banques mexicaines aux normes américaines contre le blanchiment d'argent. Officiellement, l'ABM a indiqué que ces réunions bilatérales ont lieu périodiquement et visent à partager les progrès réalisés dans le renforcement du régime de prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme dans le secteur bancaire mexicain.

Grâce à ces efforts, le Mexique souhaite éviter les allégations de pratiques présumées de blanchiment de drogue lancées par le gouvernement de Donald Trump en juin dernier, en sanctionnant la maison de courtage Vector et les banques Intercam et CIBanco. Le département du Trésor américain a accusé ces institutions d'avoir facilité pendant des années le blanchiment d'argent des cartels mexicains afin qu'ils puissent acheter en Chine des intrants pour produire du fentanyl. Les entités géraient au total des actifs d'une valeur de 22 milliards de dollars. Le blocus financier ordonné par le Département du Trésor des États-Unis a frôlé la fermeture de ceux mentionnés et a déclenché des alertes dans tout le système financier mexicain.

Des mois après le schisme provoqué par le gouvernement de Donald Trump dans le secteur bancaire mexicain et avec l'escalade des tensions entre les États-Unis et le Mexique à cause des finances des cartels du trafic de drogue, les principales banques ont dû procéder à un examen approfondi, à huis clos, de leurs armures. « En tant que syndicat, nous sommes très soucieux de respecter la réglementation et d'aller plus loin. Il existe un lien binational fort », a déclaré Jorge Arce, directeur général de HSBC au Mexique. Depuis l'ABM, l'une des demandes adressées à Washington est de surveiller également l'origine du problème, c'est-à-dire l'argent généré par la vente de stupéfiants et qui entre dans son système financier.

Le message des banques mexicaines, qui ont tenu cette semaine leur plus grand sommet annuel dans les Caraïbes mexicaines, est de resserrer les rangs et de contribuer à l'échange d'informations binationales. L'affaire n'est pas mineure, deux banques et une maison de courtage ont disparu en moins d'un an et, accessoirement, la réputation d'un secteur qui accorde des prêts à 36 millions de personnes et à plus de 280 000 entreprises dans le pays est en jeu.