Le régulateur de la Banque mexicaine a une affaire de 185 millions de pesos à Cibanco, Interm et Vector

La National Banking and Securities Commission (CNBV) a infligé une amende à plus de 185 millions de pesos à Cibanco, Intercam et Vector, les entités financières sanctionnées par le ministère américain du Trésor pour un blanchiment d'argent présumé en faveur des grandes bosses de Narco au Mexique. Conformément à la surveillance promise par le gouvernement de Claudia Sheinbaum après les sanctions des États-Unis, mardi, l'organisme de réglementation mexicain a publié un rapport de plus de 50 amendes contre ces trois entités. Pour la plupart, les amendes ont été appliquées par des omissions sur les questions de prévention du blanchiment d'argent et pour omettre leurs obligations d'information dans leurs fonds d'investissement respectifs.

Selon le Record CNBV Sanctions, un total de 53 amendes ont été appliqués en juin dernier aux deux banques et à la maison Bolsa, appartenant à l'homme d'affaires Alfonso Romo. Dans le cas de Cibanco, une vingtaine d'amendes ont été appliquées, pour un montant de près de 67 millions de pesos. Les sanctions proviennent de l'omission des règles contre le blanchiment d'argent, ainsi que de ne pas maintenir des dossiers et de traiter des montants excessifs de dollars américains en espèces.

Le régulateur bancaire a également infligé une amende à Intercam Banco déjà son marché boursier avec 92 millions de pesos pour avoir enfreint les règles contre le blanchiment d'argent, comme le fait de ne pas avoir un enregistrement automatisé d'activités inhabituelles ou de suivre ses propres directives sur les clients à haut risque. L'entité financière a répondu que ces sanctions ont été émises sur la base d'informations de 2023. «Intercam Financiero effectue en permanence des actions de formation et de conformité pour renforcer la prévention du blanchiment d'argent, un objectif prioritaire pour notre institution depuis près de 30 ans. Ces dernières années, Intercam Casa de Bolsa a également été audit de ses cas», a-t-il déclaré à l'extérieur par des sociétés internationales telles que PWC et EY, avec des résultats positifs dans tous les cas », a-t-il déclaré. Dans le cas de Vector, un total de 26 amendes ont été appliqués, dont la somme dépasse 27 millions de pesos. Dans ce cas, les sanctions n'étaient pas dues à des omissions dans la prévention du blanchiment d'argent, correspondent à des violations liées à la loi des fonds d'investissement.

Les amendes millionnaires contre Vector, Cibanco et Intercam supposent une fente supplémentaire pour les entités sur lesquelles le soupçon de blanchiment d'argent prévoit en faveur des affiches les plus puissantes du Mexique: le cartel Sinaloa, la position Jalisco Nueva Generación (CJNG) (CJNG), entre autres. Bien que le Département du Trésor ait accordé une prolongation de 45 jours pour appliquer l'interdiction des transferts de ces trois entités, la seule présomption de son lien avec le blanchiment d'argent a provoqué un schisme à l'intérieur des signatures. Le CNBV a temporairement intervenu les banques et la maison Bolsa, pour empêcher une course de capital, cependant, les épargnants et la confiance et les investisseurs ont commencé à délimiter ces entités.

Le durcissement de la politique américaine contre les cartels mexicains et les reproches continues du président Donald Trump au sujet du manque d'action du Mexique pour lutter contre le crime organisé s'ajoute désormais au système financier du pays. Malgré les tentatives du gouvernement mexicain d'avoir envoyé un message de calme aux épargnants, le coup d'État a frissonné l'ensemble du système financier dans le pays d'Amérique latine. Les principales agences telles que Fitch, H&R Ratings et S&P Global Ratings ont réduit leurs qualifications sur ces entités.